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深度 Smith 3702 浏览

在旧金山,当你和科技行业的业内人士谈论比特币的发展方向时,两种截然不同的比较是不可避免的:郁金香和互联网。

比特币的批评者表示,数字代币就像17世纪荷兰的郁金香泡沫。它们引发了疯狂的投机热潮,但很快就消失了,只留下漂亮的花朵和狼藉斑斑的银行账户。

另一方面,比特币信徒希望我们把加密货币想象成互联网:尽管期望在早期超越现实,但需要花费一些时间才能发挥其潜力的广泛技术类别。如果这是真的,去年比特币价格的暴跌就像互联网泡沫破裂一样;在伟大的想法实现之前暂时受挫。

在关注比特币数年之后,我认为这两种比较都不太管用。比特币既不是不可挽回的失败,也不是经济奇迹。

那是什么呢?我们还需要几年的时间来弄清楚这项技术在世界上的适用范围。如果我们想要想象它可能会走向何方,我们需要看一看价格的波动之下,了解它今天是如何被使用的,以及谁在使用它。

投机者、毒贩和受压迫者:加密货币的使用现状

在最基本的层面上,比特币引入了一种在线持有和发送价值的新方式。任何人都可以打开比特币钱包,从朋友或陌生人那里收钱。由于计算机网络与支持互联网的计算机网络相似,这个系统在没有任何中央权限的情况下运行。

根据区块链的数据,即使在去年的泡沫破裂之后,比特币用户每天仍在通过网络发送价值4亿至8亿美元的比特币。区块链是所有比特币交易记录的公共账簿。

每日交易量还不到支付服务PayPal日平均交易量的一半,但它的活跃程度远远超过了2017年价格飙升前的活跃程度。

就像郁金香球泡沫,比特币的支持者会告诉你的那样,如今的大多数交易都是投机性的:人们买卖比特币,希望它将来会更值钱。一个更为慷慨的观点是,将比特币与黄金进行比较。黄金是一种稀缺的价值会上下波动商品,为各国货币提供了另一种选择。

为大公司和政府分析区块链的初创企业Chainalysis称,区块链的所有交易中,投机交易约占60%至80%。这些交易大多是在全球加密货币交易所之间进行的比特币交易。

至于其他20%至40%的交易是如何完成的,仍有相当多的谜团。没有人能强迫比特币用户注册他们的身份,所以Chainalysis和其他公司对许多交易都一无所知。但他们已经发现了一些有用的区块。

2009年比特币问世时,它被描述为一种在线支付的新方式,无需支付信用卡公司收取的费用。Chainalysis估计,去年处理比特币支付的公司占所有比特币交易的0.3%,约合24亿美元。

这显然是合法商业的一剂良药,但Chainalysis的数据显示,去年比特币价格下跌时,比特币的规模在大部分时间里都在萎缩,这对比特币来说不是一个好兆头。

我遇到的许多比特币支持者(如果不是大多数的话)都承认,与传统的电子支付方式相比,比特币并没有带来太大的改善。在某些方面,情况更糟。用比特币支付需要你在持有代币并等待付款的这段时间里,根据比特币波动的价格成为投机者。

支付数据引发了这样一个问题:除了猜测之外,这项技术的发展势头可能在哪里?比特币狂热者谈论的最引人注目的用途,是它对专制国家的人们的价值,这些国家的货币甚至比比特币更不稳定。

例如,在委内瑞拉,比特币可以提供一种方式,将储蓄转出不断膨胀的玻利瓦尔。由于比特币的开放性,委内瑞拉人可以在没有政府阻止的情况下购买比特币。

委内瑞拉人用比特币拯救他们的储蓄,这是有故事的。数据分析师Matt Ahlborg表示,委内瑞拉人去年在最受欢迎的比特币销售平台LocalBitcoins上购买了超过2.3亿美元的比特币。尽管比特币的价格在下跌,但这些购买量却在增长。

但它只受到一小部分委内瑞拉人的欢迎。我们有理由怀疑,这些交易中有多少实际上只是腐败的政府官员或有钱的委内瑞拉人,他们利用这些方式将资金转移到国外。

去过委内瑞拉的人告诉我,他们交谈过的大多数普通人更愿意把钱换成美元,而不是比特币。

比特币面临的更大问题是,其实际和合法用途一直难以超过非法或明显不道德的活动。

事实证明,比特币对犯罪分子有用的方式越来越多,从锁在电脑文件上的赎金支付——甚至人质,到非法毒品销售。

这些不法行为中有许多是难以量化的,但Chainalysis已设法将用于购买毒品的比特币的数字放在所谓的“暗网”上。Chainalysis分析数据显示,尽管比特币的价格在下跌,但去年的药品购买量有所上升。

2018年,委内瑞拉的黑暗网络交易总额约为6.2亿美元,是委内瑞拉人使用当地比特币交易总额的两倍多。

比特币的粉丝会告诉你,这只是沧海一粟。但我所看到的所有数据都表明,毒品交易在比特币经济中所占的比例远远大于毒品交易在美元经济中所占的比例。比特币还催生了新型的致命毒品交易,比如从中国流向美国小镇的合成阿片类药物。

非法活动,尤其是色情,在早期的互联网中扮演了重要的角色,但与我们在早期看到的比特币完全不同。

比特币对任何人都是开放的,与互联网没什么不同。问题是,除了投机,它的任何合法用途都没有像非法活动那样迅速发展起来。

以太坊, Dapp和Facebook:展望未来

这项技术没有得到普通民众的青睐,但这并不意味着总有一天它不会受到欢迎。聪明的企业家们认为,加密货币的开放性在很多领域仍然是有用的。

许多风险投资家在以太坊和EOS上押了注。EOS是另一种加密货币网络,可以编程用于比比特币软件所允许的更复杂的应用程序,比如金融合同。

程序员已经构建了数千个所谓的去中心化应用程序(Dapp),使用EOS和以太坊代币。其中许多可以在今天使用。这些数字应用程序可以转移资金,并记录数字产品(比如视频游戏中的物品)的所有权,而不需要中央公司保存这些记录。

但这些Dapp中的大多数仍然专注于法律的灰色地带,比如赌博。到目前为止,以太坊最引人注目的用途是通过所谓的首次公开发行(IPO)来筹集资金的公司,其中很多都是诈骗和欺诈行为。

我几乎没有看到任何迹象表明,除了加密货币狂热者以外,有任何足够容易地产生吸引力的更合法用途。

或许加密货币最大的优势在于,严肃的人仍然希望修复这些缺陷。数字代币的价值,不管它们有多么不稳定,已经激励人们使用它们。

最新的大型加密货币玩家是Facebook,据说正在开发自己的数字代币。其他几家大型通讯公司也是如此。

我无法预测网络货币的未来,就像那些坚持梦想者和反对者一样。但由于大笔资金仍在进入市场,现在就全盘否定还为时过早。


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